Многие предприниматели уже столкнулись с проблемой при снятии денег со счета в виде объяснений банку, что они хотят “снять”, а не “отмыть”.
Казалось бы, предприниматель имеет полное право получать доход от предпринимательской деятельности и ни один нормативный документ не ограничивает размер этого дохода, но не тут то было.
👉Если ИП часто снимает со счета наличные, то риск попасть под подозрение банка в отмывании денег, как нарушителя закона №115-ФЗ высок. Банк не будет рисковать своей лицензией, а значит прямо заинтересован в соблюдении закона.
Чтобы снизить количество объяснительных для банка, я рекомендую соблюдать следующие правила:
1. Не снимать деньги сразу в день их поступления на счет.
Минимум 5 дней деньги должны оставаться на расчетном счете.
2. Не снимать всю поступившую сумму сразу.
3. Не снимайте все деньги со счета под ноль!
В день снятия оставляйте на счете минимум 60% от поступивших денег на счете.
4. Избегайте снятия сумм свыше 600 000 рублей, чтобы не попасть под контроль Росфинмониторинга.
5. Сохраняйте чеки и подтверждающие документы по покупкам за наличные для ведения бизнеса, храните оригиналы договоров со своими заказчиками и подрядчиками по проектам.
6. Отвечайте на запросы банка оперативно.
Предоставляйте запрашиваемые им документы, отвечайте в чате специалистам банка. Позабодьтесь о наличии хотя бы копии договора и/или акта, по которому вам был сделан перевод с четким указанием за что были перечислены деньги.
☝Эти правила позволяют не нарушать “антиотмывочный” закон и избежать блокировки расчетного счета.
